一个富裕的退休人员,旨在游览世界七大洲可能定义财富管理远远不同于一个30出头的小企业主寻找推他或她的企业过去的那些关键的头三年。跟一个银行家和证券经纪人有关的财富管理,而你一定会得到两种截然不同的意见。这里的麻烦:每个人的定义是正确的。

那是因为,在金融世界中,财富管理不仅仅是一件事;这就是一切。就好像是 金融计划,但更全面。

广义上说,财富管理推出的金融和投资咨询,风险和保险规划,会计,税收,退休规划,法律咨询,房地产规划和多进一个。人谁是管理你的财富将作为您的财务状况,所有这些不同零件的眼睛和,让你的轨道上实现自己的长期目标的方式一起编织他们。

然而,财富管理并不简单地在账户账户中的数字攻击和移动资金 - 它比这更深。以下是使财富管理真正独一无二的一些关键特征。

这是全部包资

如果您有生命保险单,您将使用代表或代理人。对于该业务贷款,您可能会见了银行家。在税收季期间,您可能会前往会计师的办公室来修复数字。需要法律咨询?你戒指律师。

所有这些人都是在你最感兴趣的工作,当你对他们的瘦的帮助,但他们也游泳在他们各自的车道。没有人必然是无法看到整个财务状况。例如,在你的退休基金鉴于你目前的资产配置,如何做一个整体寿险保单适合?这还不是十分关注的一个银行家组建一个贷款的,但肯定会是一个顾问执业财富管理。

准备采取下一步行动? 财务顾问 可以向您展示金融计划的所有作品如何合适。

您每购买金融产品或服务会影响您的整体风险状况,你的资产组合和路径,导致你的终点线。顾问专业的财富管理将确保没有单独的一块扰乱整体的平衡。

它优化了你的计划

给你正在阅读关于财富管理的文章,有你已经做了很多正确的事情以达到您的财务目标的好机会。金融专业是不会改变你的目的地,但他们可能会帮助你到达一个小更早。

你可以财富管理比作一个地图应用Waze的一样。当你在目的地类型,你从点A到B的最佳路径。但如果有意外或重建设,位智会建议替代路线绕开这些交通头痛,节省您的时间。你的目标是一样的,但是你花了稍许不同的路线到达那里。

同样,顾问可以使微妙的变化 - 比如,分配多一点你的投资组合进入市场的某个扇区 - 基于他或她的专业和你的个人目标。一路上这些小调整,就像小的弯路,可以帮助你避免麻烦。因为顾问的密切关注店铺的时候,他们可能会看到,会在雷达下飞行,否则机会。这是因为他们不只是依靠他们各自的专业知识,他们也攻到一队的财务头脑中的他们所代表的机构的集体知识。

这是私事

这也许是财富管理的最显着的特点:它是高度个人化的。跟你一个金融专业人士见面会明白你是谁,你想要去的。他们会知道你多大的风险感到满意。他们会帮助你了解你的新企业与对齐节省了孩子的大学学费。

这是为了每个人

当谈到在你最感兴趣的资产管理的概念,不要让这个词“财富”你扔了。理财不是有钱人的唯一省份。即使你刚开始你的事业,你还在积累财富。随着时间的推移,这些检查将持续堆放,促销可能来得早比你想象的,你可能会结婚,你可能有孩子。你的整体财政状况将会增长越来越复杂随着时间的推移,和财富管理将帮助你前进的道路上它的意义。

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