想想你最后一次参加大型公路旅行。而不是跳到汽车中,从点A到点B,你可能首先映射了最好的路线;沿途发现酒店和风景点;并计划了一个备份路线,以防交通堵塞或风雨如磐的天气击倒了你的课程。

金融计划 有点像准备那次旅行 - 除了点A就是你今天的财务状况,而Point B是在智能货币决策的帮助下实现了目标的未来。您可能必须沿途绕道 - 因为失去工作或遭遇五位家庭维修的障碍 - 但是通过适当的规划,您仍然可以将其到达目的地。

金融计划可以帮助什么?

财务规划可以帮助您满足您的财务目标,并以安全感庆祝生命的里程碑。一些常见的财务计划目标包括:

  • 结婚
  • 购买您的第一个(或第二或第三)家
  • 生长你的家人
  • 偿还债务
  • 将孩子送到大学
  • 开始生意
  • 生活你的梦想退休
  • 保护你的家人应该发生在你身上
  • 通过你的资产给你的孩子

创建财务计划将帮助您确定哪些财务目标对您最重要,并将帮助您创建一个金融路线图来实现。

什么是财务计划?

财务计划看着你的整个金融照片,并在考虑到所有财务义务,打破您需要做的事情,以便满足您的目标。当意想不到的时候将扳手扔进东西时,你的财务计划可以帮助你重新校准,就像你的钱一样。财务计划可以包括:

  • 你应该朝你的退休巢蛋
  • 在紧急基金中维持多少钱
  • 无论是购买一辆新车,你是否应该投入大量和小的储蓄目标,规划一个家庭度假或资助未来的大学课程
  • 有关储蓄和投资车辆的建议可以帮助您实现目标,以及如何根据您的需求管理您的投资组合
  • 可以帮助保护您的家庭,收入和资产的解决方案类型,或帮助涵盖未来的需求,如长期护理
  • 如何偿还债务,如您的信用卡余额或学生贷款
  • 展示您的收入如何用于支付您的费用和目标贡献的预算 - 同时确保您仍然可以玩得开心
  • 一个遗产计划,有助于确保您的家庭和资产的愿望是在您死后进行的

财务计划可以在合格的金融计划者或专业人员的帮助下,可以帮助您组织,优先考虑目标,并提供有关您应考虑最佳满足您需求的决定的建议。他或她还可以将您的其他专业人士(如税务或遗产规划顾问)联系起来,为需要非常专业知识的财务领域。

一旦您的财务计划到位,实施它就是橡胶遇到道路的地方。但请记住,随着你的生活变化,您的财务计划也会如此。金融专业人员可以检查您的进度,让您负责,并帮助您根据需要进行调整,例如当您期待新的添加或发现您同时不必照顾您的孩子和老龄化父母。

生命是一个可以有许多曲折和转弯的旅程,金融计划可以帮助您为他们做好准备 - 并确保您的资金有助于,而不是阻碍,满足您为您和您家人的梦想。

推荐阅读