冠状病毒大流行的起点和随后发生经济衰退让许多美国人 - 特别是年轻人 - 他们以前没有经历过的经济冲击。在过去的几个月里,不仅迫使他们调整他们的工作和应酬,但他们也如何处理自己的财务状况:在我们的最新 规划和进展调查,千禧一代和Gen Z受访者最有可能说他们希望由于大流行创造财务计划。

事实是,经济冲击是不是唯一的这一代。它的一些财务顾问熟悉。良好的财务计划假设事情会出差错 - 这意味着你已经计划一起,你对你的人生大目标的工作方式颠簸。

但不要拿我们的话。我们有三个不同的西北互助顾问说话看看他们是如何思考的路径前进。虽然这些顾问跨越三个不同的世代,单个线程捆绑他们的思维一起:坚定的乐观态度。

斯科特·斯塔尼斯,27岁,财富管理顾问和公民金融,波士顿首席执行官

Scott DeSantis

这是我职业生涯中的第一个主要的金融危机,但真的,这是每个人的第一个。

今天活着的人很少有流行病。我们居住在一个不可预测的情感上充电的环境中,这些环境显着影响了我们的日常生活。

首先,我对人们遇到的痛苦有深刻的同情。人们生病了,失去了亲人和他们的工作。我们现在不能忘记人类的收费。我们都需要彼此富有同情心。

但是,作为一个顾问,我想客户问,“机会在哪里?”市场波动是可能停留,并能创造长期投资者的机会。利率低,所以这是什么意思借款?是否有办法来达到自己的目标,在这种环境下更快?

我27岁,所以它被启发的工作与客户谁是比我年长,或即使退役。在过去的几个月一些已经能够回应的机会 - 他们计划好。其他,战略性,都不得不做出艰难的选择现在。他们的经历在我身上留下了深刻印象对未来规划的重要性。

Nicole Holl和-Hong,46,财富管理顾问,Fairview Heights,伊利诺伊州

Nicole Holl和

自Covid-19已到达以来,我们已经建立了新的例程,但建立财务安全的基本面和核心价值没有改变。

我和我的团队花费了相当多的时间教育我们的客户对长期规划,以及教育雪球每次我们做他们的财务状况进行年度审查时间。我的目标是帮助人们在他们的计划的信心和了解在其一生中的涨有跌,他们无疑会经验。当市场下跌,我们的大多数客户都期待它,不要反应过度。这是因为他们有一个计划。他们没有强调的事情是他们的失控。

在这场动荡的环境中我和我的团队在做什么,我们一直在做,那就是为我们的客户在那里,并帮助他们导航规划的机会。更广泛地说,我已经注意到规划正在成为谁可能已经把它关闭了一段时间的人的头等大事。

同样,Covid-19已经改变了很多,但财务规划的核心原则没有。

理查德高盛,75,财富管理顾问,SpressPoint财富顾问,墙乡,新泽西州和纽约市

Richard Goldman

在这些喜欢这些时,你有两种选择:你可以悲观地思考或保持乐观。

如果你觉得悲观,你更有可能做出错误的决定。历史已经证明,通过每一次危机,人们在艰难时期作出糟糕的决定。这就是为什么我们规划困难时期,所以它更容易被头脑冷静和乐观,当他们到达。

在我这个年龄,我已经看到了这一切。我经历过20世纪60年代,暴乱,越南战争,肯尼迪和马丁路德金遇刺的动荡。他们每个人都造成了一定的市场动荡,有一个持久的,深刻的情感效果。并且,在我的职业生涯的开始都发生。最近,我们已经经历了数次市场崩溃,自然灾害,恐怖主义和现在大流行。不过,我始终保持对未来感到乐观。

我记得当道琼斯通过1000。今天大约25,000的。有一天它可能日食100,000 - 还等什么呢?在1982年,抵押贷款利率为15%左右,但今天的利率低。它是相对的。我可以预言的唯一的事情就是改变将要发生,但总是会有机会的。我们的工作是帮助确保我们的客户能够抓住他们。

历史上最长的牛市最近近距离了。确保您为下一个人准备,并且始终保持乐观。而且,最重要的是,永远不要低估美国的道德品质和解决。

斯科特·德桑蒂斯用途民间金融和理查德·戈德曼使用支撑点财富顾问为营销做业务西北互助的代表的名字。民间金融和支撑点财富顾问不是注册投资顾问,券商,保险机构或联邦储蓄银行。

所有投资均携带一定程度的风险。 没有投资策略可以保证利润或防止损失。

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