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在这里,汤姆卡莱尔是一个西北共同财富管理顾问,谈到他如何发现他对帮助家庭有特殊需求的热情。

“请不要评判我,”一位母亲告诉汤姆卡莱尔。 “但我希望我的儿子在我做之后的第二天消失了。”她的儿子,她解释说,有特殊的需求,需要照顾他的余生。

对于Canale,芝加哥西北共同的财富管理顾问,没有判断 - 只有同情心。他记得看着母亲的焦虑融化,因为他们计划为她儿子的未来。

Canale致力于帮助在类似情况下帮助家庭 计划他们的未来。今天,他几乎可以专注于有特殊需求的家庭。在这里,他分享了他为客户教授的东西 - 以及他自己的孩子 - 关于金钱。

为什么你开始与拥有特殊需求的家庭合作?

它开始是因为我的教父的儿子有特殊的需求,我意识到了这一点。我开始在业务中几年后,我遇到了他和他的妻子谈论他们的财务计划。他们的头号令人担忧的是,在他们走了之后,谁会照顾他们的儿子马修。

对于大多数人来说,这不是一个终身问题。他们的孩子会长大,有一天会照顾自己。对于没有在这种情况的家庭,财务规划带来了一个令人难以置信的重要和情感作用。

Matthew将有手段生活在芝加哥的余生中。但我意识到有这么多家庭没有那个家庭。我想帮助他们。

您几乎独家地与拥有特殊需求的家庭一起工作?

这可能是我所做的工作的90%。我也非常热衷于在我们的业务中指导其他人。所以,我采取一些额外的工作,通常帮助其他年轻的同事,他们正在寻求有特殊情况的帮助。

为什么帮助人们对你这么重要?

它放大了我们所能拥有的影响。如果我教五个人,他们继续,每个人都帮助一些人,我已经设法影响了这么多人的生命。这就是为什么我为来自我们在学习财务规划的人的人中开始奖学金。我还教授西北大学的财务规划课程。

什么是你看到美国人的赚钱的最大的错误?

他们太自豪地得到了帮助。漏洞的力量是巨大的。但是太多人无法实现脆弱性和信任程度,以便真正与某人合作以改善他们的财务状况。这场开始对我来说真的很难。我们教导了金钱是私人的,你不会与其他人交谈。这意味着我们是我们自己的,这没有帮助。

谁是你的榜样?

我爷爷。他是一名企业家。他和他的堂兄在芝加哥开始了一个大理石进口业务。他的公司将所有大理石放在AON中心,这座城市最高的建筑之一。当我看着他的成功和他所面临的障碍时,我早早就会从他那里学到了很多东西。

他教你了什么?

不要借钱理所当然。它不会在树上种植。我学会了对他的尊重。

你想教你孩子的钱吗?

我现在正在努力。我希望他们看看他们拯救它时会发生什么,让它独自留下并让它成长。这就是我对客户的说法,当你先拯救一些钱时,它实际上允许你在免费的内疚。

您作为财务顾问最满意的时刻是什么?

我22岁了。这是我整个成年生活。我会说最令人满意的事情是看到在我开始与他们开始的40多岁时的人现在开始退休。有一个关于我这个年龄的绅士,42岁,当他开始与我合作时。他和他的妻子最近退休了。他们带我和我的妻子去吃饭谢谢我们。他告诉我,没有我们所做的工作,都不是可能的。看到那种影响对我来说真的很强大。

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