由于这么多美国人对经济及其财务感到不安,我们决定向全国各地的一些财务顾问询问他们的见解和咨询的不确定时间。

在亚特兰大的西北共同财务顾问Matthew Cesari解释了为什么对于小型企业主具有长期财务计划,为什么现在尤为重要。

小企业主对大流行受到特别影响。在这些挑战时间内,您在小企业所有者客户提供了哪些建议?

我们有几个客户拥有者的客户,这是大流行中最强烈的行业。其中大多数都集中在确保他们可以由员工执行。根据客户,我们能够识别他们可以进行一些调整和缩减的地方,或者我们为创造性的方式提供了建议,以获得收入的创造性方式。

从实际的角度来看,我们能够帮助他们探索他们可用的贷款选项类型。许多人有资格申请政府资助的 薪水保护计划 贷款,我们协助他们组织和准备他们所需的文书工作。对于那些成功收到这些资金的人,我们强调他们每一个,每一个都会划点每一个,并完全记录如何使用钱,因为他们必须证明他们适当地使用美元 在一定的时间内 为了有资格获得贷款宽恕。我们鼓励我们的客户跟踪他们在每个项目上花了多少钱,以便在审计的情况下准备好。

当然,一周或两两个人不得不闭门,很多企业都遇到了麻烦。因此,对于实现规划的重要性,这种情况已经存在了一点现实检查,为企业主人和个人相似。每个人都需要拯救和有一个紧急基金 - 这种大流行是一个证明为什么这么重要。

没有办法预测这种经济不确定性将持续多久。你会给那些留下他们金融期货的人的建议是什么?

人们只是想知道他们会没事的。对于许多人来说,这一直是一个叫醒的呼唤,为什么有永久性人寿保险等资产是如此重要。如果您能够依赖策略的现金价值来提供对资金的访问,这就像在Quiver中有另一个箭头,无论您需要它涵盖个人或商业成本。

一般来说,很多人也一直在问,“我应该投资还是没有投资现在?”我们在市场中看到的波动是有意义的,但您必须在长期计划的背景下放置它。很多次,我会告诉客户,他们仍然在轨道上达到他们有25,30岁,30年来的目标 - 这有助于他们更容易胃部的短期波动。

我们的大多数客户也很好奇,如果这是投资新资金的好时机。我们告诉他们,如果您正在投资中小期的时间范围,这可能是将美元工作的巨大机会。对于更短暂的专注或有目标即将推出的客户来说,我们告诉他们他们可能想要稍微留下一点液体,更接近现金位置。无论哪种方式,我们都会让他们信心他们的计划是一段时间创造的。

你希望人们现在会对他们的财务学会有什么关键课程?

每个人都需要进行紧急基金并获得短期储蓄。这是我们总是试图锤回家的东西,因为拥有安全网是如此必不可少的。但我也希望他们能够超越这个前所未有的时间的明显压力,并从投资和财务规划的角度看,这是一个大的现实检查。在市场总是上涨的时候,它是邀请顾问的一件事,就像过去10年一样,我一直在这项业务。当市场获得动荡时,它是另一种坚持计划的事情。但是,一直鼓舞人心,看看为什么我们的规划过程如此重要,以及如何将客户赋予我们对我们一起讨论的决定的更有信心。

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