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当被要求回忆起他的第一笔资料时,郝峰一直都在中国成为一个7岁的中国人。

他的父亲每周都开始给他一个小的津贴。冯的父亲明确说,他可以花钱 什么 他想要,虽然他可能认为他的儿子会用它在上学前买早餐。相反,冯在糖果等事情上花了它,或者,当他年纪较大时,篮球鞋和小工具。

“我想我很长一段时间跳过早餐,”冯召回笑。 “但从我的生活中开始,我有自由来管理我想要的少量资金。”

教他为了自己的决定,并从错误中吸取教训,是冯的爸爸想赋予的课程,并努力。这就是冯如何了解了责任,信任,家庭的重要性,最重要的是,做正确的事情 - 他作为佛罗里达州奥兰多西北共同的财务顾问所带来的价值观。

你是如何开始作为财务顾问的?

我加入了奥兰多西北共同团队,根据财富管理顾问保罗阿姆斯特朗,他和球队带着我的翅膀。他分享了他对业务的深刻知识,也是正确的做生道,做正确的事情。我被同样的原则和价值观所包围的人,这比制作快速放弃更重要。我意识到我的电话不仅是为了为客户提供服务,而是为了教育它们。

对我来说,这也意味着教育这个国家的亚裔美国人的客户。当我19岁的时候来到这里,虽然我有英语文凭,但我仍然努力像其他人一样谈论。我是一个内向的。这是一个非常大的文化冲击,这对我的客户来说是真实的。

一手经验有助于塑造如何将您的工作作为财务顾问呢?

有两个。近亲于20年前从共同公司购买了人寿保险政策。一个代理人说服她取代了对高回报承诺的政策 - 可疑的高回报。保罗和我通过合同语言挖掘并实现了销售的人,这是高度歪曲的政策。我们加倍努力让她的现金价值回来,节省了20,000美元的投降费用。

康妮和我毕业后发生的第二种经验。我去了一名顾问购买了150万美元的人寿保险政策。如果在我身上发生了什么事,我想留下足够的措施来覆盖我妻子的牙科学校账单,大约是280,000美元。我也想在房子上留下足够的付款,足以帮助她开放自己的牙科练习,为我的父母提供500,000美元,只是为了表现出对他们的深刻感谢。这不是一个随机数。

这个顾问看着我说,“你为什么要这么多保险?你希望受益于什么?“这很不舒服。他对我们一无所知。他甚至没有试图了解我们。然后我告诉自己,“你可以做得更好。”所以我做了。

你提到想要为你的父母留下一些东西。家庭,传统和遗产的概念如何影响您的工作?

亚洲文化的家庭关系非常强大。我们传统上被教导了,当我们的父母变老时,我们需要为他们提供他们为我们所做的一切来支付给他们的人。为您的父母和家人提供非常重要。

来自中国的新移民并不完全了解他们可用的所有选项,以便能够这样做。他们不断轰炸有关保险和投资的信息;即使有一个金融背景,也很难区分有用的东西,而且没有什么。他们并不容易告诉谁只是试图通过销售它们对他们不一定的东西来制作一个快速的装配。我的责任 - 和激情 - 教育我的客户了解财务规划工作如何,产品如何合适,最重要的是,如何在长远来看。

我仍然是一个内向的,我很难接触人或持续阶段。但教育亚裔美国人对我来说非常重要。它成为努力的较大目标。

您和您的家人致力于哪些个人财务梦想?

我们一直想开牙科练习,我们希望今年开设康妮的第一个牙科练习。在五年内,我们希望成为这两个人。

当我们的儿子迦勒出生时,我们也有很多改变了。当我看到我的儿子时,有强烈的责任感。我不再为自己而生活。之前,我曾经在车里检查我的手机 - 我停止了那么快。您将更加了解您周围的事情,您带来的风险,您的家人的责任。最终,我想为我的儿子提供更好的生活,并确保他提供更多的选择,而不是对我来说。

好的,现在是一个有趣的:你有罪的乐趣是什么?你喜欢挥霍什么?

餐馆。食物是我和康妮的一个大人物。我们喜欢出去。我们绝对喜欢日本料理 - 寿司当然。

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