在我们的计划员配置文件中了解财务建议背后的人员。

对于雷切尔·桑泰,与企业家妇女一起自然而生 - 她毕竟是一个。

11年前,基于丹佛的财务顾问与西北部的西北部相互职业生涯,最终开启自己的商业伙伴Desiree Mustafa,这是她青少年以来的一位朋友。

虽然Thorngate与相同数量的男性和女性合作,但她注意到女性企业家倾向于倾向于他们的团队。 “当我们与强有力的女性合作时,有很多协同作用,”她说。部分原因是,由于他们在其职业生涯中更成功地变得更加积极地对其财务生活更积极主动。 “这意味着还有更多的财务谈话发生,并且谈话本身已经变得更深入,”她补充道。

下面,Thorngate谈到了提前的课程,帮助塑造了对金钱的看法,她如何传递给她的孩子,以及每个女人应该在财务规划方面考虑的建议。

谁首先教会了你的钱?

我爸。每当我们获得生日礼物或津贴时,我们将始终将百分比放入我们的储蓄账户中 - 从年轻时钻入我的头部。还有一项运动,他会教导我们关于预算的预算,他将100便士放在桌子上,并说你需要10便士支付租金,5便士为您的汽车付款 - 然后他花了30便士并说哦,这是税收。我记得思考,这似乎并不公平!但我也和孩子们做过同样的事情。

你的孩子想到妈妈为生活做些什么?

当我在家里工作时,我第二天在一个电话会议上。我15岁的女儿艾比,家里的家。她听到我与客户与她的IRA分发交谈。在我下电话后,她说,“妈妈,你真的很聪明!当我有钱时,你完全会成为我的财务顾问!“它很有趣,因为当我的孩子真的很年轻时,我进入了这项业务,所以他们已经长大了听到这些谈话,他们知道我所做的事情,但听到这个是很高兴的。

从一个非常年轻的时候,我也为我的三个孩子们获得了人寿保险政策,我有他们在物理上写下年度保费检查。他们知道人寿保险是什么以及为什么他们这样做,我告诉他们,你知道,一旦你离开大学,你就会从你的帐户写下这些检查。所以我想让他们周围纪律写作这些检查。

当一个女性的心态犯下时,她就是犯下的。她继续下去计划。

你用很多女性和男性客户合作。您是否注意到他们如何处理财务规划对话的任何差异?

我注意到女性倾向于分为两组不同的群体。第一组女性想了解更多 - 他们就像海绵。他们是储蓄者,更有可能执行金融计划,而不是男性同行,并更快地执行财务计划。然后有第二组,他喜欢今天花费,并没有专注于拯救未来。他们有点卡在财务计划1.0。他们可以为401(k)提供资金,因为他们知道这是他们应该做的事情,但如果他们在旁边有储蓄账户,他们很幸运。我不认为男性人口统计是如此像这样的分裂,因为和大而且,他们对财务规划的一般知识并开放,即使他们不立即行动,也可以听到这些选项。

在计划方面,你认为女人做得好吗?

当一个女性的心态犯下时,她就是犯下的。她与该计划进行了前进 - 没有“WAILA,CANA,CANNA,应该”的思想过程。女性是非常心灵和情感驱动的,所以当它点击时,他们都在。

您将为想要开始财务计划的女性提供的最大建议是什么?

他们应该真正思考和关注他们想要的东西,所以我们可以逆转弄清楚如何到达那里,而不是做他们的想法是好的,看到他们最终的位置。例如,许多女性都知道,在401(k)中保存,拥有一个家庭,或储蓄账户是好的,所以他们会尽可能地完成这些东西并在任何道路领先地位。但如果他们完全了解他们的目标是什么,在数学上,我们可以弄清楚他们现在需要做的事情,然后结束在那里。然后一旦他们知道他们想要的东西以及如何到达那里,他们只需要执行。在一天结束时,财务计划中没有性别偏见,因为数学是数学;这是关于你的目标是什么。

妇女也倾向于更加专注于他们的规划,这意味着他们对他们的家庭需求更加强调,而不是他们想要的东西 - 这不是一个糟糕的品质,这是非常培养的。但就像你在飞机上那样,你被告知要先穿上面具,这样你就可以帮助你的孩子。女性有点斗争,这是为了损害自己的个人计划和目标。

你认为美国人的最大错误是什么?

我会说留在债务周期中。我的意思是当人们陷入超支时,总是偿还信用卡,所以即使他们确实赚取更多钱,他们也必须把它放在他们积累的高利息债务。这意味着建立他们的净值是推迟的 - 这意味着他们正在推出他们的退休目标,或者没有得到他们想要的房子,或发现他们不能将孩子送到大学。

你作为财务顾问的最令人难忘的时刻是什么?

当我是实习生时,我有一个客户。他是20多岁的年轻人,当时没有结婚,没有孩子,但他相信我的一切。当他35岁时,他和他的朋友一起旅行,并遇到了一个可怕的事故并通过了。他最近结婚了,他的妻子怀孕了,他们刚刚买了一所房子,我们刚刚在更新所有受益者之前彼此见面。在她生命中最艰难的时期之一,我能够向她提供一张检查,让她知道她是在经济上进行财务。我会说这是我职业生涯中最有影响力的时刻之一。

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