今年一直是近期历史上越来越动荡的时期之一。大流行因人民健康和经济而受到影响。我们都感受到了影响。

这是自然的,当非常感觉不确定,想知道您的家庭的财务是否受到保护。幸运的是,这就是财务规划的全部。一个好的计划,平等强调不断增长的财富 保护它免受生命的不确定性。从人寿保险到紧急基金,有很多方法可以确保您的家庭财务受到保护。但是你是否认为他们全部了?

拍下面的测验,看看你有多良好地掌握保护家庭财务的关键策略。

问题

1。 一般来说,一项术语或永久性保险单的死亡效益是免税的吗?

一个。 真正

2。房地产计划可能会保护您的家人有哪些方法?

一个。 可能有助于保护您的遗产免受债权人索赔

可以减少或消除某些税收

C。 可以指定谁将照顾孩子

d。 上述所有的

3。以下哪项是您可能希望重新审视您的财务计划的关键生活事件,以确保与您的家人的需求保持一致?

一个。 生育孩子

股市有一个糟糕的一周

C。 创业

d。 你刚得到了一个很大的推广

4。谈到计划意外时,你应该把多少人送到紧急基金中以掩盖令人惊讶的费用?

一个。 一周的费用

3至6个月的费用

C。 一年的费用

d。 5年的费用

5。当股票市场变得不稳定,投资者恐慌时,避免长期经济损害的最佳行动是最好的行动?

一个。 卖你的获奖者,去现金并等待市场恢复

用动量将您的投资旋转到资产

C。 将退休基金纳入房地产等替代资产

d。 坚持你的计划,并对任何东西都不做

6。如果你受伤并且无法工作,你通过雇主收到的残疾保险将取代所有丢失的收入?

一个。 真正

7。加强家庭财务安全的一种方法是将保证退休收入的流建立在您的长期财务计划中。以下哪项可以帮助退休的保证收入?

一个。 年金

社会保障

C。 罗斯IRA

d。 终身寿险

8。整个人寿保险政策如何提高长期财务安全?

一个。 终身死亡福利

保证累计值(也称为现金值)增长

C。 年度股息支付潜力

d。 上述所有的

9。以下哪项不是购买个人残疾保险政策的好处,或者除了您的雇主的群体残疾计划之外或代替您的雇主?

一个。 它的成本更低

个别政策是从一个作业到下一个工作的便携式

C。 您可能会涵盖所有收入,而不仅仅是一部分

d。 个人残疾政策福利通常是免费的免税

10。在财务安全方面,您和您的家人最有价值的资产是什么?

一个。 你家

你的整个人寿保险政策

C。 你的投资

d。 你的寿命收入

答案

1。 一般来说,一项术语或永久性保险单的死亡效益是免税的吗?

一个。 当您的家人收到死亡效益时,通常免费免税。

2。 房地产计划可以帮助您的家人的方式有什么用途?

d。 这是所有这些等等。一个 遗产规划 是财务规划的关键部分。最重要的是,它确保您的意愿顺利执行,税收有效,正如您所拟想的那样。虽然金钱是一次考虑,但房地产计划还概述了谁将在逝世,如果你没有指定监护人,那就才能照顾你的孩子。广泛地说,没有房地产计划,您将留下影响您的家庭及其财务状况的关键决策。有兴趣学习更多吗?看看我们的 遗产规划101。 物品开始。

3。 以下哪项是您可能希望重新审视您的财务计划的关键生活事件,以确保与您的家人的需求保持一致?

a,c和d。 虽然市场上的一个糟糕的一周可以滋生不确定性,但您的财务计划从一周到一周内不会改变;相反,这就是长期(思考数十年)。因此,市场上的糟糕的一周不是重新收敛计划的理由。然而,一个孩子的诞生,开展业务和大工作促销是可能重塑优先事项的重要生活事件。您可能需要更多的保险为您的成长家庭。启动业务可能需要贷款或分手进入资金以使您的企业开始。促销活动可能允许您加速偿还债务,退休捐款目标或两者。

4。 谈到计划出乎意料的时候,你应该把多少人送到紧急基金中以掩盖一个惊喜费用?

一般来说,我们建议收回得足够了 涵盖3到6个月的费用 在紧急基金中。一旦您建立了紧急基金,您就可以停止添加到它,而是将现金渠道到其他财务目标。

5。 当股市获得挥发性和投资者恐慌时,避免长期经济损害的最佳行动是什么?

d。 当市场汹涌或恐慌时,这通常是当投资者倾向于提出最大的错误时。在波动性上升,它通常是一个好主意,坐下来,放松和 相信该计划.

6。 如果你受伤,不能工作,你通过雇主收到的残疾保险将取代所有丢失的收入?

你的雇主 组残疾保险在大多数情况下,您的福利将是您的薪水约50%到60%(并且利益将被征税)。您的收入潜力是您最大的资产和您的财务安全的关键,个人残疾政策可以帮助关闭这种差距。

7。 提升您家庭财务安全的一种方法是将保证退休收入的流融入您的长期财务计划。以下哪项可以帮助退休的保证收入?

a和b。 年份,社会保障可以作为 保证收入来源 退休金,避免了市场的起伏。既保证国内和社会保障,保证了终身付款。在整个寿命保险政策中建立的累计价值(也称为现金价值)也可以作为补充收入访问(尽管它不应该是主要收入来源)。重要的是要理解,利用政策贷款,投降或现金提款利用累积价值将减少死亡效益;并且可能需要比预期和/或导致意外的应税事件更大的支出。

8。 整个人寿保险政策如何增强长期财务安全?

d。 上述所有的。一种 全身保险单 是提高家庭财务保障的一个很好的手段。随着时间的推移,死亡效益是保证的,随着时间的推移,它建立了可以利用任何财务需求和许多政策支付每年股息的累计价值(尽管他们不保证)。

9。 以下哪项不是购买个人残疾保险政策的益处,或者代替您的雇主的群体残疾计划?

一个。 个人残疾保险单可从一个工作中移植到下一个工作。福利通常也是免税(但是由雇主支付的政策可能不是)。购买个人政策也可以堆叠在小组的顶部,以占据收入的更高百分比。但是,个人残疾政策通常比群组政策更昂贵。

10。 在财务安全方面,您和您的家人最有价值的资产是什么?

d。 在你的一生中,你可能会赚很多钱。这使得您的工作能力并获得您最宝贵的资产。这就是残疾保险是财务计划的这一重要组成部分。如果某些事情阻止您获得收入(这是基于您的计划中的目标),残疾保险将帮助您保持计划的轨道。当你有一个依赖你的家庭或其他人时,人寿保险的死亡利益同样重要。

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