在找到一个财富管理公司来处理你的钱时,选择比比皆是。有些公司可能会蔑视他们的市场殴打经理,其他公司将突出他们的岩石底部费用。您可以符合一个有值得信赖的风度的财富管理顾问,但你怎么知道你做出正确的决定?

最终,您希望确保您信任您选择的财富管理公司。您需要声音,诚实的经济咨询和规划,将您带有退休,通过退休并最终将您的财富传递给下一代。而这种长期,衡量的金融管理不是一种商品,而且你也不是。

那么,你如何找到合适的合适?在选择财富管理公司时有几个问题要问。

你会始终擅长市场吗?

密切关注这里的答案,因为它将揭示了一个财富管理公司的很多。一个良好的财富经理应该具有投资过程和随着时间的推移增长的坚实轨道记录。但是如果你被告知,红旗应该飞行,​​没有太多的解释,他们如何每年击败市场并已经这样做了。虽然一些公司可能会巡回绩效,但没有投资者或基金经理有“魔法触摸”。

Historically, even the top money managers have a hard time beating their given benchmarks year after year. While no one will complain about outpacing the S&P 500 for a few years, a few percentage points of outperformance aren’t all that important in the gr和 scheme of things.

相反,寻找一个以更细致的方式回答这个问题的财富经理。他们应该解释投资对捕获长期增长的确定是如何重要的,但增长是您计划的一个方面。您希望他们询问您和您的家人的目标,以围绕平衡风险的讨论为中心 生长。您可以信任的财富经理将讨论税费效率,保护您的财富的策略以及将您的财富转移到下一代的方法。他们应该提供完整的长期观点 - 不是四分之一四分之一的胸部砰砰声。他们应该有一个哲学,他们应该明确表达他们如何遵守它的证据。

您服务的广度是什么?

正如上面答案所暗示的那样,管理财富远远超出投资。随着时间的推移,随着你的财富的增长,你可能需要一个手掌,具有更多技术规划考虑因素。虽然您的财富管理顾问将提供合理的咨询和定制计划,但您可能需要税务委托书的帮助来管理您的年终义务,或遗产律师,以建立财富转移战略或信任。有一天,您的计划可能需要来自商业顾问,房地产专家甚至律师的投入。该公司是否提供了这些服务,或者至少与可以帮助您的专家有着强有力的关系?

您想选择一个财富管理公司,不仅适合您今天的需求,而且可以随身携带。寻找一家让这么容易的公司。

我们对你有益,我们将如何共同努力?

这是一个可能涵盖很多领域的问题。首先,知道您的收入和资产水平是否像经理的其他客户一样有帮助。你是一条大鱼的一条小鱼吗?如果是这种情况,它可能会让您对您收到的承诺程度感到不安。

您也想知道将如何共同努力。谁在打电话时接听电话?你会每年季度举行议题吗?您的财富经理会不时检查吗?对这个问题的满意答案完全取决于您对您感到舒适的参与程度。

当时间来执行更多技术工作时,如建立房地产计划,您应该知道如何与您的注册会计师,律师和其他信托人协调,以完成完成工作。

世代考虑是另一个点触摸。如果财富经理离开团队或退休会发生什么?当你通过时,是否有一个连续性计划来帮助您的家庭管理他们的财务状况?

它要花多少钱?

最后,您想了解费用和其他费用。它是一个级别的费用还是基于性能?如果您需要人寿保险或其他金融产品,重要的是要知道公司是否销售自己的产品或开放,以提供各种产品。了解财富管理公司如何激励员工也很重要。例如,它是基于性能,佣金,在同一年销售方面的前线吗?他们是否支付了更多,或者还有奖励服务和留住客户吗?

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