博士。 Dawne Collier是芝加哥南侧的ob-Gyn医院,拥有金融自由追求她的各种激情一直是一个关键目标。

但是,几年前,博士谈到了新的含义。 Collier被诊断为多发性硬化症。 “我的左手有一些刺痛和麻木,所以我进去了一个人们期待它是一个挤压的神经或某事,”她说。博士。 Collier正在成长,她看着她的姨妈的战斗MS,所以在医学院,她密切关注其症状。 “当我遇到医生越过结果时,我看到了一个病变,我立即知道它是什么。”

她在诊断后的第一个电话之一是她的西北互惠兼财富管理顾问安德烈威廉姆斯。

建立一个财务计划

博士。 Collier的财务计划与威廉姆斯的财务规划旅程在经营教练课上遇到了几年前开始了几年。博士。拥有强有力的企业家连胜的煤矿已经与她的丈夫一起营运,该丈夫康复物业出售或租赁。此外,她有兴趣创造一个有助于青少年女孩学习其生殖健康的业务,以及通过教育书籍,口语机会,课程和其他形式的媒体促进积极的身体形象。

杂耍这些不同的野心意味着她有很多财务问题。 “和rea很聪明,到地球,我觉得我可以在没有判断的情况下询问她任何问题。她只是给我一个直接的答案或者会通过不同的选择,“博士。 Collier说。 “与Andrea的帮助,我的梦想感到甚至可以达到。”

最终,关于她的业务和退休目标的对话导致了关于财务规划的讨论。 “博士。 Collier就像我的很多客户,她省钱,在经济上有碎片。但是,我们能够帮助她解决一个策略和计划,展示这些作品如何共同努力,让她退休,然后她将如何退出不同的账户以有效地产生退休的收入,“威廉姆斯说。

除了推荐投资策略来帮助建立财富,威廉姆斯通过博士谈论。 Collier如何将成本以及她的方面企业收入纳入其整体财务计划。她还建议博士。 Collier为她的财务计划增加了生命和残疾保险,以保护她的收入。

“我最初有点怀疑,但安德烈真正解释了为什么生命和残疾保险如此重要 - 我们确保我们的车,为什么我们不保证我们的收入?”博士。 Collier说。 “男孩,我很高兴安德烈推动了我拿到它。在我的诊断之后,我可能没有我那样的相同选择。“

停留在轨道

通过诊断,对她的业务目标工作的能力变得更加重要。煤矿。 “我们坐下来更新她的计划,最终会让她的灵活性在必要时从职业生涯中兼职或退休,”威廉姆斯说。其中包括博士的时间更具侵略性。 Collier的企业和投资以及其他一些变化。

好消息是博士。 Collier的症状是温和的,她有一个积极的前景。 “我现在意识到了,我可以做一切我一直都这样做的事情。我提醒自己,我还是同一个人,“她说。

尽管Covid-19,但仍然准备好

当Covid-19击中,博士。 Collier是理解的。 “我的姐姐的丈夫从中死了 - 他是48,”博士。 Collier说。 “无论如何,我还在工作 - 婴儿来了。我们采取预防措施,但我显然处于越来越越来越高的Covid风险。“就像这么多医生的故事一样,她会从她的转变和孤立的情况下回家,以防万一。

然后有她的商业问题。如果租户失去了工作,并且无法支付,会发生什么?她的投资是否仍然是追踪,让她能够灵活地工作,并专注于她的业务目标?

博士。 Collier与威廉姆斯签到了,以获得一些需要的安心。 “如果,上帝禁止,她得到了covid和它可以随之而来的并发症,我们计划为此。我们通过一些选择来谈论以移动现金流动,以便如果她的租房者无法支付,她可以抵押贷款支付,“威廉姆斯说。 “最后,当它来到市场时,我通过我们如何计划起伏的方式谈论了她。”在博士。 Collier的情况,她有时间在她身边,因为她不需要立即投资。行动方案毫无努力 - 这使得她的投资可以随着市场攀升回来的价值。

今天,博士。 Collier专注于她热情的关于 - 对她的社区产生影响。 “这是我作为医生企业家的工作,投资于芝加哥南侧的物业,或者作为那些看起来像我的人的榜样,我喜欢改善我接触的人民的生活,”博士。 Collier说。 “我会尽早退休,所以我可以专注于我的企业和帮助我的社区,因为安德烈保护了我的梦想。”

提出的证言可能无法代表其他客户的经验,是不是对未来业绩或成功的保证。

推荐阅读